Ini Waktu yang Tepat Meninjau Portofolio Investasi Anda

Hal ini sangat penting karena bila review portofolio investasi tidak dilakukan, maka ada potensi mengganggu tujuan keuangan Anda. Dengan melakukan review, Anda dapat menyesuaikan portofolio investasi ke jalur yang sesuai dengan tujuan awal.

Head of Investment Specialist PT Manulife Aset Manajemen Indonesia (MAMI) Freddy Tedja mengatakan, ketika memutuskan untuk mulai berinvestasi, Anda sudah harus mengetahui target atau tujuannya.

“Bisa untuk biaya pernikahan, sekolah anak, atau persiapan pensiun di masa mendatang. Nah, ketika kita sudah menentukan tujuan keuangan yang akan kita capai, penting untuk melakukan diversifikasi atas portofolio investasi kita,” kata Freddy melalui siaran resmi, Kamis (26/3/2020).

Tujuannya diversifikasi portofolio adalah memberikan hasil yang lebih optimal dari investasi Anda. Diversifikasi juga bermanfaat untuk menyeimbangkan dan membuat investasi tetap optimal disetiap kondisi pasar yang terjadi.

Misalnya Anda membangun portofolio reksa dana, pilihan reksa dana akan tergantung kepada profil risiko Anda sebagai investor.

Bila Anda investor yang agresif, maka Anda bisa menempatkan portofolionya di reksa dana saham sekitar 70 persen, sisanya bisa ditempatkan di reksa dana lain misalnya pasar uang atau pendapatan tetap.

Namun bila Anda investor konservatif, maka sekitar 50 persen portofolio Anda bisa ditempatkan pada reksa dana pendapatan tetap dan sisanya bisa pada reksa dana lain.

Selain itu, meninjau ulang investasi juga penting jika tujuan investasi Anda berubah. Lewat review, Anda bisa mengubah investasi ke jalur yang diinginkan.

Belum lagi, ketika kondisi yang tidak terduga muncul dan berdampak pada pasar finansial yang berpotensi mengganggu tujuan investasi keuangan Anda.

Saat ini misalnya, pasar saham Indonesia yang tercermin dalam Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) mengalami penurunan sebesar 30,95 persen secara bulanan (per 26 Maret 2020).

“Penurunan IHSG secara tidak langsung bisa mempengaruhi target awal atau tujuan investasi Anda, dan inilah saat yang tepat untuk harus segera melakukan review atas portofolio investasi Anda,” ujar Freddy.

Dalam kondisi normal, jangka waktu ideal untuk melakukan review bisa dilakukan setiap tahun. Namun di kondisi seperti ini, review portofolio bisa dilakukan dalam waktu tiga bulan.

Pertama-tama Anda harus melihat bagaimana posisi diversifikasi investasi Anda saat ini. Bisa saja saat Anda menyusun dulu, Anda memilih 50 persen saham dan 50 persen obligasi.

Namun dengan berjalannya waktu dan volatilitas pasar, ternyata saat ini portofolio Anda sudah berubah menjadi 30 persen saham dan 70 persen obligasi, karena terjadi penurunan cukup besar di pasar saham.

“Jika demikian yang terjadi, maka kita harus menambah porsi saham atau memindahkan sedikit porsi obligasi supaya komposisi portofolio kembali sesuai dengan awal yang kita kehendaki,” ucapnya

Review portofolio tidak hanya dilakukan ketika kondisi pasar sedang gonjang-ganjing. Saat kondisi pasar sedang bullish, Anda juga bisa meninjau portofolio investasi Anda.