Berapa Ekspektasi "Return" yang Wajar di Reksa Dana Pendapatan Tetap?

Untuk itulah, investor perlu mempertimbangkan reksa dana pendapatan tetap sebagai salah satu bentuk diversifikasi. Sebab jika semuanya ditempatkan di reksa dana saham walaupun strategi investasinya berbeda, ketika saham turun umumnya semua juga ikut turun. Dengan membagi ke dalam jenis yang berbeda, risiko fluktuasi dapat lebih diminimalisir.

Dengan kondisi ke depan seperti, suku bunga Amerika Serikat bakalan naik, peringkat hutang Indonesia yang saat ini sedang dikaji dengan potensi bisa naik bisa juga tetap, dan kondisi perekonomian Indonesia secara umum bagaimana dengan ekspektasi imbal hasil pada reksa dana pendapatan tetap?

Untuk memperkirakan tingkat return pada reksa dana pendapatan tetap, investor bisa melihat prospek pergerakan inflasi dan suku bunga pada masa mendatang. Ketika inflasi tinggi dan suku bunga naik, umumnya kinerja reksa dana pendapatan tetap akan kurang baik, sebaliknya ketika inflasi stabil dan suku bunga turun atau rendah, kinerja reksa dana pendapatan tetap akan baik.

Namun dalam jangka panjang, ada baiknya melihat kinerja secara historis untuk mendapatkan gambaran yang lebih jelas. Berikut ini adalah kinerja rata-rata reksa dana pendapatan tetap dari 2006 – 2016

Rudiyanto Return RD pendapatan tetap

Tentu angka di atas merupakan rata-rata sehingga jika dilihat produk per produk, ada yang bisa lebih tinggi dari 17,73 persen dan ada juga yang ruginya lebih besar dari -4,53 persen.

Berdasarkan kondisi ekonomi global dan domestik dan tren suku bunga dalam jangka panjang serta kinerja historis reksa dana, bisa dikatakan bahwa antara 7-10 persen merupakan tingkat keuntungan yang wajar dalam investasi reksa dana pendapatan tetap.

Mengingat kinerja obligasi yang juga bisa naik turun, ketika tingkat inflasi tinggi dan suku bunga akan naik, investor tetap perlu berhati-hati terhadap risiko penurunan.

Demikian artikel kali ini, semoga bermanfaat.