7 Tips Mendapatkan Penasihat Keuangan yang Tepat buat Kamu

Kompas.com - 14/03/2021, 18:20 WIB
Ilustrasi SHUTTERSTOCKIlustrasi

JAKARTA, KOMPAS.com - Menyewa seorang penasihat keuangan sama dengan mempekerjakan seorang kepala keuangan untuk kamu atau keluarga.

Kamu ingin menggunakan proses disiplin untuk menemukan seseorang yang dapat bekerja dengan kamu selama bertahun-tahun.

Namun untuk menemukan orang atau perusahaan yang tepat sebagai konsultan keuangan mungkin membutuhkan lebih banyak waktu.

Baca juga: Meraup Untung dari Investasi Apartemen, Tertarik?

Mengutip dari Thebalance.com, Minggu (14/3/2021), berikut adalah 7 langkah untuk membantu menemukan penasihat keuangan terbaik untuk kebutuhanmu.

1. Pahami jenis penasihat keuangan

Beberapa penasihat keuangan menawarkan layanan perencanaan keuangan tetapi tidak menawarkan layanan manajemen investasi, sementara yang lain mengelola investasi tetapi memberikan sedikit perencanaan keuangan.

Dapatkan informasi, inspirasi dan insight di email kamu.
Daftarkan email

Ada juga beberapa memiliki keahlian dalam perencanaan pendapatan pensiun yang berfokus pada mereka yang mendekati atau dalam masa pensiun, sementara yang lain fokus pada akumulasi kekayaan untuk orang-orang yang tidak akan pensiun selama 10 atau 20 tahun lagi.

Untuk menemukan penasihat keuangan terbaik untuk situasi Anda, Anda perlu mengetahui jenis nasihat keuangan yang Anda butuhkan dan layanan apa yang diberikan oleh penasihat potensial.

Ada 3 jenis utama penawaran layanan dalam perencanaan keuangan:

1. Perencanaan keuangan berfokus pada semua aspek kehidupan keuangan Anda seperti berapa banyak yang harus ditabung dan jenis asuransi apa yang Anda butuhkan. Ini bukan hanya tentang investasi Anda.

Halaman:


Rekomendasi untuk anda
26th

Ada hadiah voucher grab senilai total Rp 6.000.000 dan 1 unit smartphone.

Tulis komentarmu dengan tagar #JernihBerkomentar.

Syarat & Ketentuan
Berkomentarlah secara bijaksana dan bertanggung jawab. Komentar sepenuhnya menjadi tanggung jawab komentator seperti diatur dalam UU ITE
Laporkan Komentar
Terima kasih. Kami sudah menerima laporan Anda. Kami akan menghapus komentar yang bertentangan dengan Panduan Komunitas dan UU ITE.
komentar di artikel lainnya
Close Ads X
Lengkapi Profil
Lengkapi Profil

Segera lengkapi data dirimu untuk ikutan program #JernihBerkomentar.