7 Tips Mendapatkan Penasihat Keuangan yang Tepat buat Kamu

Kompas.com - 14/03/2021, 18:20 WIB
Ilustrasi SHUTTERSTOCKIlustrasi

2. Layanan konsultasi investasi yang difokuskan pada keputusan manajemen investasi seperti investasi apa yang akan dimiliki di akun mana. Investasi terbaik dipilih hanya sebagai bagian dari proses perencanaan keuangan yang berkelanjutan.

3. Perencanaan pendapatan pensiun difokuskan pada bagaimana Anda mengoordinasikan semua bagian seperti Jaminan Sosial, pajak, investasi, pensiun, tanggal pensiun, dan banyak lagi, sehingga semuanya selaras dengan tujuan memberikan gaji pensiun seumur hidup.

2. Carilah penasihat keuangan dengan kredensial terkemuka

Semua kredensial tidak sama. Beberapa organisasi membuat kredensial yang mudah diperoleh dengan biaya tertentu sehingga staf penjualan dapat memperoleh kredensial dan tampak seperti ahli.

Untuk menemukan penasihat atau perencana keuangan dengan kredensial terkemuka , cari seseorang yang memiliki sertifikat CFP (Certified Financial Planner) atau PFS (Personal Financial Specialist), atau penasihat investasi yang memiliki sertifikat CFA (Chartered Financial Analyst).

Kredensial diperoleh dengan lulus ujian yang menunjukkan kemahiran dalam materi pelajaran. Untuk mempertahankan penunjukan, seorang penasihat harus mematuhi kebijakan etika dan memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan.

Baca juga: Kriteria Pasangan Bergaji Rp 250 Juta Per Bulan, Ini Kata Perencana Keuangan

Dapatkan informasi, inspirasi dan insight di email kamu.
Daftarkan email

3. Ketahui bagaimana penasihat keuangan diberikan kompensasi

Ada banyak cara penasihat keuangan mengenakan biaya untuk layanan mereka, tetapi penasihat keuangan yang paling obyektif dan tidak bias hanya membayar.

Untuk menyewa penasihat keuangan terbaik, kamu harus mengetahui semua cara yang dapat diberikan kepada penasihat keuangan potensial, seperti mengenakan biaya berbasis aset, biaya per jam, atau berpartisipasi dalam komisi.

Pahami juga perbedaan antara penasihat berbayar yang mewakili kamu dan penasihat tidak berbayar. Penasihat non-fee-only mungkin saja menerima insentif dari perusahaan berdasarkan pemenuhan tujuan atau sasaran penjualan.

Halaman Selanjutnya
Halaman:


Rekomendasi untuk anda
26th

Ada hadiah voucher grab senilai total Rp 6.000.000 dan 1 unit smartphone.

Tulis komentarmu dengan tagar #JernihBerkomentar.

Syarat & Ketentuan
Berkomentarlah secara bijaksana dan bertanggung jawab. Komentar sepenuhnya menjadi tanggung jawab komentator seperti diatur dalam UU ITE
Laporkan Komentar
Terima kasih. Kami sudah menerima laporan Anda. Kami akan menghapus komentar yang bertentangan dengan Panduan Komunitas dan UU ITE.
komentar di artikel lainnya
Close Ads X
Lengkapi Profil
Lengkapi Profil

Segera lengkapi data dirimu untuk ikutan program #JernihBerkomentar.