7 Tips Mendapatkan Penasihat Keuangan yang Tepat buat Kamu

Kredensial diperoleh dengan lulus ujian yang menunjukkan kemahiran dalam materi pelajaran. Untuk mempertahankan penunjukan, seorang penasihat harus mematuhi kebijakan etika dan memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan.

Baca juga: Kriteria Pasangan Bergaji Rp 250 Juta Per Bulan, Ini Kata Perencana Keuangan

3. Ketahui bagaimana penasihat keuangan diberikan kompensasi

Ada banyak cara penasihat keuangan mengenakan biaya untuk layanan mereka, tetapi penasihat keuangan yang paling obyektif dan tidak bias hanya membayar.

Untuk menyewa penasihat keuangan terbaik, kamu harus mengetahui semua cara yang dapat diberikan kepada penasihat keuangan potensial, seperti mengenakan biaya berbasis aset, biaya per jam, atau berpartisipasi dalam komisi.

Pahami juga perbedaan antara penasihat berbayar yang mewakili kamu dan penasihat tidak berbayar. Penasihat non-fee-only mungkin saja menerima insentif dari perusahaan berdasarkan pemenuhan tujuan atau sasaran penjualan.

Tidak ada cara yang benar atau salah bagi seorang penasihat untuk diberi kompensasi. Apa yang terbaik untuk kamu akan bergantung pada kebutuhan finansialmu. Misalnya, jika kamu membeli investasi yang direncanakan untuk disimpan dalam waktu lama, membayar komisi mungkin merupakan pilihan yang paling hemat biaya.

Namun, jika kamu ingin seseorang siap untuk memperbarui rencana keuangan dan menjawab pertanyaan yang sedang berlangsung, struktur biaya berbasis komisi bukanlah pilihan yang optimal.

Baca juga: Berkaca Kasus Jouska, Apa Itu Profesi Penasihat Keuangan?

4. Gunakan mesin pencari untuk menyaring kriteria

Pencarian online adalah cara terbaik untuk mempersempit penasihat dalam negara kamu dengan kredensial yang tepat dan struktur penagihan yang sesuai untuk memenuhi kebutuhan kamu.

Kamu dapat menggunakan mesin pencari penasihat keuangan untuk memasukkan kriteria spesifik tentang jenis penasihat yang dicari.

Namun, banyak perusahaan bekerja dengan klien dari jarak jauh. Ini memungkinkan kamu memilih penasihat berdasarkan keahlian daripada lokasi jika tidak perlu bertemu langsung.

Tidak semua orang merasa nyaman bekerja dari jarak jauh, jadi kamu harus memutuskan betapa pentingnya menatap mata seseorang atau melalui webcam.

5. Ajukan pertanyaan ini

Pertanyaan yang tepat dapat membantu kamu menyingkirkan penasihat keuangan yang tidak berkomunikasi dengan baik. Sudah berapa lama mereka berlatih? Bagaimana mereka diberi kompensasi? Bisakah mereka memandu kamu melalui proyeksi pensiun yang berbeda?

Menggunakan pertanyaan wawancara khusus, dapat membantu kamu menentukan bagaimana penasihat keuangan berkomunikasi, serta bidang keahlian mereka dan klien ideal mereka.