Baca berita tanpa iklan. Gabung Kompas.com+

Kenali Bedanya Penasihat Keuangan dan Penasihat Investasi

Kompas.com - 25/04/2021, 12:07 WIB
Bambang P. Jatmiko

Editor

KOMPAS.com - Mengelola keuangan memang dapat dilakukan sendiri. Namun untuk yang sibuk, punya lebih dari satu sumber penghasilan, banyak aset, Anda dapat menggunakan jasa pihak ketiga.

Pihak ketiga ini dapat membantu Anda dalam pengelolaan dana agar memperoleh hasil optimal. Bukan hanya di masa kini, tetapi juga untuk masa depan, khususnya dalam hal finansial.

Pihak ketiga tersebut adalah penasihat keuangan dan penasihat investasi. Walaupun sama-sama ahli keuangan, tetapi punya perbedaan signifikan. Dan belum banyak orang mengetahui hal ini.

Agar Anda memahami perbedaan penasihat keuangan dan penasihat investasi, berikut ulasannya seperti dikutip dari Cermati.com.

Penasihat keuangan

Penasihat keuangan sering juga disebut konsultan keuangan. Tugasnya memberi jasa konsultasi untuk membantu klien (individu maupun korporat) dalam seluruh aspek finansial. Mulai dari perencanaan sampai implementasinya.

Penasihat keuangan membantu Anda dalam mengelola penghasilan dan pengeluaran secara tepat untuk mencapai target atau tujuan tertentu. Dengan begitu, Anda dapat menghemat banyak uang dan keluar dari masalah keuangan.

Seorang penasihat keuangan juga akan memberi saran dalam pengelolaan uang Anda, di antaranya menyusun rencana pensiun, memilih jenis investasi yang tepat dan menguntungkan sesuai profil risiko Anda, memberi pilihan produk asuransi, merencanakan dana pendidikan anak, pengurangan utang, serta lainnya.

Anda belum tentu mampu mengelola keuangan dengan baik, sehingga menggunakan jasa penasihat keuangan merupakan pilihan tepat. Dengan begitu, dapat terhindar dari berbagai risiko keuangan yang bisa menguras uang maupun aset Anda, seperti pemborosan, tumpukan utang, kesalahan investasi, dan lainnya.

Jadi, peran penasihat keuangan lebih dari sekadar pengelolaan uang untuk investasi. Skalanya lebih luas. Mengarahkan Anda untuk mengelola uang secara bijak, sehingga lebih terarah dan mencapai tujuan keuangan, serta kemapanan finansial.

Seorang penasihat keuangan bekerja bukan tanpa pendidikan, pelatihan, serta pengalaman kerja. Untuk bisa dinobatkan sebagai penasihat keuangan, minimal harus mengantongi sertifikasi atau lisensi Chartered Financial Consultant (ChFC) atau Certified Financial Planner (CFP).

Tetapi lebih keren lagi kalau penasihat keuangan memegang sertifikasi bergengsi di bidang investasi dan keuangan dunia, Chartered Financial Analyst (CFA).

Baca Juga: Dapat THR Dicicil? Sikapi dengan Cara Ini Biar Gak Jadi Tekanan Batin

Penasihat investasi

Sementara penasihat investasi, menurut Undang-undang Nomor 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal, adalah pihak yang memberi nasihat kepada pihak lain mengenai jual beli efek dengan memperoleh imbalan jasa.

Yang termasuk efek atau surat berharga, di antaranya saham, obligasi, surat pengakuan utang, unit penyertaan kontrak investasi, dan lainnya.

Penasihat investasi orang perorangan maupun berbentuk perusahaan dalam menjalankan kegiatan usahanya harus mendapat izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Oleh karena itu, penasihat investasi harus memenuhi persyaratan tertentu, seperti keahlian dalam bidang analisis efek.

Syarat wajib calon penasihat investasi, yakni memiliki izin orang perseorangan sebagai Wakil Manajer Investasi.

Halaman:
Video rekomendasi
Video lainnya


Terkini Lainnya

Harga Emas Terbaru 25 Mei 2024 di Pegadaian

Harga Emas Terbaru 25 Mei 2024 di Pegadaian

Spend Smart
Harga Emas Antam: Detail Harga Terbaru Pada Sabtu 25 Mei 2024

Harga Emas Antam: Detail Harga Terbaru Pada Sabtu 25 Mei 2024

Spend Smart
Menko Airlangga Beberkan Keberhasilan Perekonomian Indonesia di Hadapan Para Pemimpin Global pada Nikkei Forum 2024

Menko Airlangga Beberkan Keberhasilan Perekonomian Indonesia di Hadapan Para Pemimpin Global pada Nikkei Forum 2024

Whats New
Giliran Kemenhub Tegur Garuda Soal Layanan Penerbangan Haji

Giliran Kemenhub Tegur Garuda Soal Layanan Penerbangan Haji

Whats New
Harga Bahan Pokok Sabtu 25 Mei 2024, Harga Ikan Kembung Naik, Cabai Merah Keriting Turun

Harga Bahan Pokok Sabtu 25 Mei 2024, Harga Ikan Kembung Naik, Cabai Merah Keriting Turun

Whats New
Kebakaran di Kilang Pertamina Balikpapan Sudah Berhasil Dipadamkan

Kebakaran di Kilang Pertamina Balikpapan Sudah Berhasil Dipadamkan

Whats New
Kenaikan Harga Saham Nvidia, Nasdaq Catat Rekor Tertinggi

Kenaikan Harga Saham Nvidia, Nasdaq Catat Rekor Tertinggi

Whats New
Kinerja Kepala Desa Millenial dan Z

Kinerja Kepala Desa Millenial dan Z

Whats New
Berkaca dari AS, Banyak Kredit Macet Akibat Student Loan

Berkaca dari AS, Banyak Kredit Macet Akibat Student Loan

Whats New
Atur Keuangan Agar Bebas Hutang, Ini Tipsnya

Atur Keuangan Agar Bebas Hutang, Ini Tipsnya

Work Smart
Penyebab Student Loan Gagal di Era Soeharto: Banyak Kredit Macet

Penyebab Student Loan Gagal di Era Soeharto: Banyak Kredit Macet

Whats New
Harga Batu Bara Acuan Mei 2024 Turun 5,8 Persen Jadi 114,06 Dollar AS Per Ton

Harga Batu Bara Acuan Mei 2024 Turun 5,8 Persen Jadi 114,06 Dollar AS Per Ton

Whats New
AHY Usul Ada Badan Air Nasional, Basuki: Koordinasi Makin Susah

AHY Usul Ada Badan Air Nasional, Basuki: Koordinasi Makin Susah

Whats New
[POPULER MONEY] 2015 Masih Rp 500.000-an Per Gram, Ini Penyebab Harga Emas Naik | AI Bakal Ambil Alih Semua Pekerjaan Manusia

[POPULER MONEY] 2015 Masih Rp 500.000-an Per Gram, Ini Penyebab Harga Emas Naik | AI Bakal Ambil Alih Semua Pekerjaan Manusia

Whats New
Student Loan era Soeharto, Ijazah Jadi Agunan, Ditahan Bank sampai Utang Lunas

Student Loan era Soeharto, Ijazah Jadi Agunan, Ditahan Bank sampai Utang Lunas

Whats New
Baca berita tanpa iklan. Gabung Kompas.com+
Baca berita tanpa iklan. Gabung Kompas.com+
Baca berita tanpa iklan. Gabung Kompas.com+
komentar di artikel lainnya
Baca berita tanpa iklan. Gabung Kompas.com+
Close Ads
Bagikan artikel ini melalui
Oke
Login untuk memaksimalkan pengalaman mengakses Kompas.com