Kenali Modus Penipuan Ekonomi Digital, Mulai dari Identitas Palsu sampai Catut Nama Perusahaan Lain

JAKARTA, KOMPAS.com - Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) mengatakan, pencucian uang saat ini makin terstruktur, sistematis, dan didorong dengan globalisasi ekonomi termasuk dalam perkembangan Teknologi Informasi (TI).

Deputi Bidang Pelaporan dan Pengawasan Kepatuhan PPATK Maimirza mengatakan, perkembangan TI memudahkan sindikat pelaku kejahatan terorganisir untuk bertransaksi secara cepat melewati batas yuridiksi suatu negara.

"Pencucian uang semakin marak dengan memanfaatkan ecommerce, dompet elektronik, dan segala macam payment method yang baru," kata dia dalam GRACS Summit 2022 di Jakarta, Rabu (12/10/2022).

Baca juga: Seiring Pertumbuhan Ekonomi Digital, Blibli Dorong Integrasi Omnichannel

Ia menambahkan, industri membentuk ekosistem keuangan digital yang membuat aktivitas transaksi semakin kompleks. Berbagai kompleksitas ekosistem keuangan ini yang memunculkan risiko tindak pidana pencucian uang dan tindak pidana pendanaan terorisme.

Untuk itu, Maimirza mengidentifikasi celah dan tipologi kejahatan ekonomi digital untuk dapat menanggulanginya. Pengenalan modus kejahatan ekonomi digital ini berguna untuk meningkatkan proses efektifitas analisis dan pemeriksaan.

PPATK menemukan, tindak pidana yang masuk dalam kategori berisiko tinggi yakni korupsi, narkotika, masalah perpajakan, pertanahan, perutangan, dan penipuan.

"Terkait penipuan siber, kami sudah melakukan penilaian sektoral terkait industri tertentu. Jadi masing-masing industri wajib menyampaikan laporan, baik penyedia jasa keuangan, barang dan jasa, termasuk profesi," jelas dia.

Berdasarkan tipologi atau modus penipuan kejahatan ekonomi yang pertama adalah penggunaan identitas palsu. Kedua, modus yang kerap ditemukan adalah penggunaan nama orang lain sebagai pengalihan oleh pelaku.

Kemudian, modus penipuan lainnya adalah penggunaan rekening baru.

"Sekarang kan sangat mudah membuat rekening tinggal goyang-goyang kepala lalu jadilah rekening, itu tipologi yang bisa dimanfaatkan pelaku," ujar dia.

Baca juga: Ekonomi Digital Dorong E-commerce, tapi Jangan Sampai Banjir Produk Impor

Selain itu, dalam melakukan penipuan atau pencucian uang adal modus lain yaitu penggunaan nama perusahaan atau nama orang lain.

Hal tersebut nantinya dapat digunakan untuk menampung uang dari transaksi orang lain, sehingga kegiatan tersebut terlihat sebagai transaksi bisnis biasa.

Lebih lanjut, PPATK mendorong penyedia jasa keuangan dan penyedia barang dan jasa untuk menerapkan prinsip pengenalan pengguna jasa atau Know Yout Customer (KYC).

"Pengenalan nasabah itu adalah kunci untuk meningkatkan kepercayaan nasabah dengan melindungi data nasabah," tandas dia.

Baca juga: Sri Mulyani: Ekonomi Digital Tidak Hanya Identik dengan Startup