Setelah Silicon Valley Bank, Giliran Credit Suisse Swiss yang Bermasalah

Mengutip CNN, Credit Suisse telah diguncang skandal selama setahun terakhir dan membukukan kerugian selama lima kuartal berturut-turut. Hal ini ditambang dengan dengan rencana investor terbesar CS, Saudi National Bank, yang tidak akan menggelontorkan modal.

Namun demikian, pada Rabu (15/3/2023) waktu setempat, Bank sentral Swiss menyatakan siap memberikan dukungan dalam bentuk likuiditas dan modal kepada Credit Suisse .

Kondisi kerugian yang terjadi tersebut juga mendorong harga saham Credit Suisse sempat anjlok hingga 30 persen pada perdagangan Rabu.

Dalam pernyataan bersama dengan regulator pasar keuangan Swiss FINMA, Bank Nasional Swiss (SNB) mengatakan Credit Suisse (CS) memenuhi persyaratan modal dan likuiditas yang ketat yang dikenakan pada bank-bank yang penting bagi sistem keuangan yang lebih luas.

“Jika perlu, SNB akan menyediakan likuiditas kepada CS,” kata regulator pasar keuangan.

Setelah kegagalan Silicon Valley Bank di AS minggu lalu, investor banyak yang masuk ke perbankan di Swiss. Namun demikian, rencana hengkangnya penyedia pendanaan, Bank Nasional Saudi membuat hal tersebut menjadi bumerang bagi investor.

"Bank di AS tidak menimbulkan risiko penularan langsung ke pasar keuangan Swiss. Tidak ada indikasi risiko penularan langsung untuk institusi Swiss karena gejolak saat ini di pasar perbankan AS,” kata otoritas Swiss.

Dikabarkan sebelumnya, Bank Nasional Saudi yang merupakan pemegang saham terbesar pada Credit Suisse, tidak akan menaikkan jumlah pendanaannya, setelah peningkatan modal musim gugur lalu. Chairman Bank Nasional Saudi Ammar Al Khudairy mengatakan, pihaknya tidak melakukan penambahan dana karena berbagai alasan.

“Jawabannya sama sekali tidak (menaikkan jumlah pinjaman), karena berbagai alasan. Saya akan mengutip alasan paling sederhana, yaitu peraturan dan undang-undang. Kami sekarang memiliki 9,8 persen saham bank, jika kami melampaui 10 persen semua jenis aturan baru akan diberlakukan, baik oleh regulator kami atau regulator Eropa atau regulator Swiss,” kata Ammar.

Sempat menjadi pemain besar di Wall Street, Credit Suisse telah dilanda serangkaian kesalahan langkah dan kegagalan kepatuhan selama beberapa tahun terakhir. Hal ini merusak reputasi Credit Suisse di mata klien dan investor. Bahkan kasus ini membuat beberapa eksekutif puncak kehilangan pekerjaan mereka.

Tercatat, sebanyak 123 miliar franc Swiss atau senilai 133 miliar dollar AS dari Credit Suisse ditarik oleh nasabah CS tahun lalu. Sebagian penarikan besar terjadi pada kuartal keempat 2022, dan bank melaporkan kerugian bersih tahunan hampir 7,3 miliar franc Swiss yang setara dengan 7,9 miliar dollar AS, atau terbesar sejak krisis keuangan global pada tahun 2008 .

Pada bulan Oktober, pemberi pinjaman memulai rencana restrukturisasi “radikal” yang memerlukan pemotongan 9.000 pekerjaan penuh waktu, melepaskan bank investasinya dan berfokus pada pengelolaan kekayaan. Al Khudairy mengatakan dengan restrukturisasi tersebut, pemberi pinjaman Swiss akan membutuhkan dana tambahan.

Johann Scholtz, seorang analis perbankan Eropa di Morningstar, mengatakan Credit Suisse mungkin tidak lagi memiliki modal yang cukup untuk menyerap kerugian pada tahun 2023 karena biaya pendanaannya menjadi mahal.

“Untuk membendung arus dana keluar dan meredakan kekhawatiran penyedia pendanaan, kami yakin Credit Suisse membutuhkan penerbitan hak (saham) lainnya,” kata Scholtz.

“Kami yakin alternatifnya adalah memisahkan, bisnis yang sehat, manajemen aset, dan manajemen kekayaan dan mungkin beberapa bagian dari bisnis perbankan investasi bisa dijual atau terdaftar secara terpisah,” lanjutnya.

Saham Credit Suisse terakhir turun 24 persen di pasar Zurich pada hari Rabu. Sementara itu, menurut S&P Global Market Intelligence, biaya pembelian asuransi terhadap risiko gagal bayar Credit Suisse mencapai rekor tertinggi baru.

Kondidi krisis Credit Suisse juga meluas ke saham perbankan Eropa lainnya, dimana bank Prancis dan Jerman seperti BNP Paribas, Societe Generale, Commerzbank dan Deutsche Bank jatuh antara 8 persen hingga 12 persen. Bank Italia dan Inggris juga merosot. Adapun jumlah aset Credit Suisse diketahui mencapai sekitar 530 miliar franc Swiss (573 miliar dollar AS).

“Credit Suisse jauh lebih terhubung secara global, dengan banyak anak perusahaan di luar Swiss termasuk di AS. Credit Suisse bukan hanya masalah Swiss tetapi masalah global,” kata Andrew Kenningham, kepala ekonom Eropa di Capital Economics.