Mau Ambil Keuntungan Investasi di Akhir Tahun, Pertimbangkan 4 Hal Ini

Mengambil keuntungan dari hasil investasi di akhir tahun menjadi salah satu hal yang sering dipertimbangkan investor.

Perencana keuangan sekaligus Head of Advisory and Investment Operations PINA Rista Zwestika mengatakan, berapa banyak hasil investasi yang akan diambil di akhir tahun ditentukan pada tiap investor.

"Penting untuk diingat, keputusan pengambilan keuntungan adalah keputusan pribadi dan harus disesuaikan dengan situasi keuangan dan tujuan investasi tiap individu," kata dia kepada Kompas.com, Kamis (14/12/2023).

Namun begitu, ada beberapa hal yang perlu dipertimbangkan ketika seorang investor akan mengambil hasil investasinya di akhir tahun.

Salah satunya adalah memperhatikan tujuan investasi. Ketika investor memiliki tujuan jangka panjang dan keadaan investasi masih sehat, ada baiknya investasi dipertahankan.

Selain itu, Rista juga menimbau investor untuk mempertimbangkan tingkat risiko pasar saat ini.

"Ketika risiko pasar meningkat dan Anda khawatir akan potensi penurunan nilai investasi, pengambilan keuntungan dapat membantu melindungi modal," imbuh dia.

Lantas apa saja hal lain yang perlu dipertimbangkan investor sebelum memutuskan untuk mengambil imbal hasil investasi di akhir tahun?

Berikut ini adalah beberapa hal yang harus dipertimbangkan investor sebelum mengambil keuntungan investasi di akhir tahun.

1. Pertimbangkan Pajak

Pajak dapat menjadi faktor penting yang perlu dipertimbangkan dalam mengambil keuntungan investasi. Ada masa yang lebih menguntungkan ketika seseorang menahan investasi pada periode tertentu.

Di sisi lain, penjualan investasi dengan keuntungan besar dapat memicu kewajiban pajak yang signifikan.

2. Diversifikasi Portofolio

Sebelum mengambil keuntungan, cek kembali diversifikasi portofolio yang dimiliki.

Misalnya, ada salah satu kelas aset investasi yang memberikan hasil signifikan. Namun ketika itu diambil, justru membuat portofolio tidak seimbang.

Dalam kondisi tersebut, penting untuk mendiversivikasi kembali investasi yang dimiliki.

3. Kebutuhan Keuangan Pribadi

Pertimbangkan kebutuhan keuangan pribadi investor. Investor mungkin dapat mempertimbangkan mengambil keuntungan investasi ketika memiliki tujuan membeli rumah atau biaya pendidikan anak.

4. Pertimbangan Kinerja Investasi di Masa Depan

Evaluasi potensi kinerja masa depan investasi yang dimiliki.

Pengambilan keuntungan dapat dilakukan ketika investor telah menghitung dengan cermat potensi kinerja di masa depan.

Misalnya, investor dapat mengambil untung saat sebuah investasi dinilai telah mencapai puncaknya dan diproyeksikan tidakn akan memberikan keuntungan lebih lanjut dalam waktu dekat.

Demikian adalah beberapa hal yang harus dipertimbangkan investor sebelum mengambil keuntungan investasi di akhir tahun.