Pencucian Uang adalah Apa? Ini Pengertian, Kategori, hingga Tahapannya

Tax havens adalah wilayah tertentu yang menyediakan fasilitas penampungan aset atau investasi asing tanpa kewajiban membayar pajak.

Layering juga bisa dilakukan dengan mentransfer melalui kegiatan perbankan lepas pantai (offshore banking) dan transaksi memakai perusahaan boneka (shell corporation).

Baca juga: Apa Itu Deposito? Ini Pengertian dan Keuntungannya

• Integration

Integration adalah upaya untuk menggabungkan atau memakai harta kekayaan yang sudah terlihat sah, baik dinikmati langsung, investasi, membiayai bisnis sah, maupun membiayai kembali kegiatan tindak pidana.

Tahap ini biasanya dilakukan dengan menginvestasikan dana pada suatu kegiatan, penjualan dan pembelian aset, serta pembiayaan korporasi.

Meskipun begitu, dalam praktiknya pencucian uang tak selau berjalan bertahap, melainkan saling menggabungkan tahapan dan melakukannya secara berulang, sehingga proses pencucian uang menjadi sangat rumit dan melibatkan banyak pihak.

Kejahatan pencucian uang atau money laundering termasuk kejahatan yang terorganisir rapi, sehingga tak mudah ditangani.

Demikian rangkuman mengenai apa itu pengertian pencucian uang, kategori tindakan pencucian uang, hingga tahapan pencucian uang.

Baca juga: Apa Itu Kredit Tanpa Agunan? Ini Pengertian dan Karakteristiknya

Baca juga: Apa Itu IHSG? Kenali Pengertian dan Fungsinya