7 Tips Mendapatkan Penasihat Keuangan yang Tepat buat Kamu

Kuncinya adalah memastikan kamu memahami jawabannya, dan jika tidak, merasa cukup nyaman untuk mengajukan pertanyaan lanjutan.

Selalu disarankan untuk meminta referensi seseorang. Karena peraturan privasi, banyak penasihat tidak dapat membagikan nama klien lain.

Selain itu, peraturan melarang penasihat keuangan untuk menggunakan testimonial kecuali jika ketentuan tertentu telah dipenuhi, termasuk mengungkapkan jika orang yang memberikan testimonial atau dukungan adalah klien dan apakah pemberi dukungan diberi kompensasi.

Baca juga: OJK Naikkan Denda Keterlambatan Laporan Keuangan, Ini Rinciannya

6. Verifikasi kredensial, periksa keluhan

Untuk memastikan seseorang sah dan memiliki catatan layanan yang baik, verifikasi kredensial penasihat dan riwayat keluhan dengan memeriksa catatan mereka dengan Otoritas Pengaturan Industri Keuangan (FINRA), Komisi Sekuritas dan Bursa, Dewan CFP , atau dengan organisasi keanggotaan lain yang terkait dengan penasihat.

Jika penasihat yang kamu teliti diatur oleh FINRA, Anda dapat menggunakan fitur BrokerCheck di situs web FINRA untuk melihat apakah ada keluhan yang tercatat.

7. Pelajari cara mengenali risiko penipuan

Penipuan lebih mudah dilakukan jika seseorang memiliki hak untuk mengatur aset atas nama kamu. Sebagian besar penasihat keuangan terkemuka akan menggunakan apa yang disebut kustodian pihak ketiga untuk menyimpan aset.

Itu berarti akun kamu akan dibuka di perusahaan besar dan terkenal. Penasihat dapat menempatkan perdagangan dan menawarkan layanan di akun, tetapi kustodianlah yang melaporkan transaksi kepada kamu, memverifikasi tanda tangan, dan banyak lagi.

Berhati-hatilah terhadap penasihat atau firma yang memiliki hak yang mengatur uang kamu, atau memiliki firma terkait lainnya yang berfungsi sebagai kustodian.

Selain itu, berhati-hatilah saat berbicara dengan penasihat atau perusahaan yang ikut memiliki investasi lain atau perusahaan lain yang mereka rekomendasikan kepada kamu.

Baca juga: Guru Besar UI Soroti Pentingnya Ilmu Matematika Keuangan agar Paham Investasi