7 Tips Mendapatkan Penasihat Keuangan yang Tepat buat Kamu

Kompas.com - 14/03/2021, 18:20 WIB
Ilustrasi SHUTTERSTOCKIlustrasi

Tidak ada cara yang benar atau salah bagi seorang penasihat untuk diberi kompensasi. Apa yang terbaik untuk kamu akan bergantung pada kebutuhan finansialmu. Misalnya, jika kamu membeli investasi yang direncanakan untuk disimpan dalam waktu lama, membayar komisi mungkin merupakan pilihan yang paling hemat biaya.

Namun, jika kamu ingin seseorang siap untuk memperbarui rencana keuangan dan menjawab pertanyaan yang sedang berlangsung, struktur biaya berbasis komisi bukanlah pilihan yang optimal.

Baca juga: Berkaca Kasus Jouska, Apa Itu Profesi Penasihat Keuangan?

4. Gunakan mesin pencari untuk menyaring kriteria

Pencarian online adalah cara terbaik untuk mempersempit penasihat dalam negara kamu dengan kredensial yang tepat dan struktur penagihan yang sesuai untuk memenuhi kebutuhan kamu.

Kamu dapat menggunakan mesin pencari penasihat keuangan untuk memasukkan kriteria spesifik tentang jenis penasihat yang dicari.

Namun, banyak perusahaan bekerja dengan klien dari jarak jauh. Ini memungkinkan kamu memilih penasihat berdasarkan keahlian daripada lokasi jika tidak perlu bertemu langsung.

Dapatkan informasi, inspirasi dan insight di email kamu.
Daftarkan email

Tidak semua orang merasa nyaman bekerja dari jarak jauh, jadi kamu harus memutuskan betapa pentingnya menatap mata seseorang atau melalui webcam.

5. Ajukan pertanyaan ini

Pertanyaan yang tepat dapat membantu kamu menyingkirkan penasihat keuangan yang tidak berkomunikasi dengan baik. Sudah berapa lama mereka berlatih? Bagaimana mereka diberi kompensasi? Bisakah mereka memandu kamu melalui proyeksi pensiun yang berbeda?

Menggunakan pertanyaan wawancara khusus, dapat membantu kamu menentukan bagaimana penasihat keuangan berkomunikasi, serta bidang keahlian mereka dan klien ideal mereka.

Halaman:


Rekomendasi untuk anda
26th

Ada hadiah voucher grab senilai total Rp 6.000.000 dan 1 unit smartphone.

Tulis komentarmu dengan tagar #JernihBerkomentar.

Syarat & Ketentuan
Berkomentarlah secara bijaksana dan bertanggung jawab. Komentar sepenuhnya menjadi tanggung jawab komentator seperti diatur dalam UU ITE
Laporkan Komentar
Terima kasih. Kami sudah menerima laporan Anda. Kami akan menghapus komentar yang bertentangan dengan Panduan Komunitas dan UU ITE.
komentar di artikel lainnya
Close Ads X
Lengkapi Profil
Lengkapi Profil

Segera lengkapi data dirimu untuk ikutan program #JernihBerkomentar.