7 Tips Mendapatkan Penasihat Keuangan yang Tepat buat Kamu

JAKARTA, KOMPAS.com - Menyewa seorang penasihat keuangan sama dengan mempekerjakan seorang kepala keuangan untuk kamu atau keluarga.

Kamu ingin menggunakan proses disiplin untuk menemukan seseorang yang dapat bekerja dengan kamu selama bertahun-tahun.

Namun untuk menemukan orang atau perusahaan yang tepat sebagai konsultan keuangan mungkin membutuhkan lebih banyak waktu.

Baca juga: Meraup Untung dari Investasi Apartemen, Tertarik?

Mengutip dari Thebalance.com, Minggu (14/3/2021), berikut adalah 7 langkah untuk membantu menemukan penasihat keuangan terbaik untuk kebutuhanmu.

1. Pahami jenis penasihat keuangan

Beberapa penasihat keuangan menawarkan layanan perencanaan keuangan tetapi tidak menawarkan layanan manajemen investasi, sementara yang lain mengelola investasi tetapi memberikan sedikit perencanaan keuangan.

Ada juga beberapa memiliki keahlian dalam perencanaan pendapatan pensiun yang berfokus pada mereka yang mendekati atau dalam masa pensiun, sementara yang lain fokus pada akumulasi kekayaan untuk orang-orang yang tidak akan pensiun selama 10 atau 20 tahun lagi.

Untuk menemukan penasihat keuangan terbaik untuk situasi Anda, Anda perlu mengetahui jenis nasihat keuangan yang Anda butuhkan dan layanan apa yang diberikan oleh penasihat potensial.

Ada 3 jenis utama penawaran layanan dalam perencanaan keuangan:

1. Perencanaan keuangan berfokus pada semua aspek kehidupan keuangan Anda seperti berapa banyak yang harus ditabung dan jenis asuransi apa yang Anda butuhkan. Ini bukan hanya tentang investasi Anda.

2. Layanan konsultasi investasi yang difokuskan pada keputusan manajemen investasi seperti investasi apa yang akan dimiliki di akun mana. Investasi terbaik dipilih hanya sebagai bagian dari proses perencanaan keuangan yang berkelanjutan.

3. Perencanaan pendapatan pensiun difokuskan pada bagaimana Anda mengoordinasikan semua bagian seperti Jaminan Sosial, pajak, investasi, pensiun, tanggal pensiun, dan banyak lagi, sehingga semuanya selaras dengan tujuan memberikan gaji pensiun seumur hidup.

2. Carilah penasihat keuangan dengan kredensial terkemuka

Semua kredensial tidak sama. Beberapa organisasi membuat kredensial yang mudah diperoleh dengan biaya tertentu sehingga staf penjualan dapat memperoleh kredensial dan tampak seperti ahli.

Untuk menemukan penasihat atau perencana keuangan dengan kredensial terkemuka , cari seseorang yang memiliki sertifikat CFP (Certified Financial Planner) atau PFS (Personal Financial Specialist), atau penasihat investasi yang memiliki sertifikat CFA (Chartered Financial Analyst).